現在のポートフォリオ
住宅ローン差し引き後。
保険は解約返戻金で計算。
年金含まず。
不動産含まず。
総資産
前回６月と比べると、２０万円ほど減っています。
１６８０万円でした。
リスク資産の減りなのか、支出が多かったのか、おそらくらどちらもでしょう。
年度はじめに、一括支払いの税金や社会保険料があったのも原因かと思います。
資産比率
預貯金は、51％→44％に。
投資信託は、8％→12％に。
国内株は、3％→5％超に。
保険、外貨預金に関しては増やしてませんので、そのままです。
リスク資産というものの割合が増えています。
リスク資産が増えるほど、残高が左右されます。
大きく値幅を取ることもありながら、大きく目減りしてしまうこともあるということです。
当面の目標
住宅ローンを差し引いた総資産の額が２０００万円になるのを目指します。
また、最終的には預貯金の比率は30％にしたいのですが、まだまだ学費もかかるため現預金は置いておきたい。
ローンは、金利によりけりです。
積極的な繰上げ返済予定はありませんが、今より金利が上がってくるようなら返済するのもありです。
ただ、その分現預金が減ってしてしまうので、可能性は低いかと思います。
離婚が成立して、急遽売却しないといけないということもありますが。
